下面是小编为大家整理的年上半年合规整改及全年合规部门工作计划,供大家参考。
9 2019 年上半年合规整改及全年合规部门
工作计划
一、
厘清 合规部门工作职责 及重点工作
（一）部门工作职责
根据总公司《合规管理办法》、《分公司风险管理与法律合规工作管理与评价实施方案》、《2019 年合规工作要点》等制度文件，确认合规部门主要工作职责包括：
1 1 、建立健全公司制度体系，组织制定、修订合规管理制度。此项工作按照总公司《制度管理办法》执行，即每年12 月 31 日前，完成下一年度制度建设计划并报总公司合规部门，下一年度按照年度计划时间节点跟踪执行，制度发布后 3 个工作日内上传 OA 制度库，并牵头开展新制度培训工作。
2 2 、开展制度合规性审核，监督检查 制度情况。合规部门通过制度会签方式，介入公司制度合规性审核，提供法律法规方面支持，对于具体操作事项存疑的，可要求制度发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。合规部门制定下一年度制度建设计划时，可与制度发起部门沟通了解制度实施情况，对制度废改立事项给出建议，对制度规定事项同时属于法律法规强制性要求的，可通过要求制度发起部门开展自查、组织抽查等方式，监督检查制度执行情况。
3 3 、密切关注法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，对公司重大经营决策、新产品和新业务的开发，提供合规制度。合规部门需通过定期查询监管信息、条线内沟通、拜访监管部门等措施，了解法律法规、监管政策的更新情况，并通过微信、邮件、专题培训等方式进行宣导。部门内部需每周沟通信息。
对于重大经营决策范围，初定为涉公司经营场所变更、开发关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险险种等需监管批准事项，涉反洗钱、关联交易管理、国际制裁风险等监管专属规定事项，具体范围待公司总经理室确定。
对于新产品和新业务事项，初定为关系社会公众利益的新产品，及涉及互联网销售模式的新业务，具体范围待公司总经理室确定。
合规部门对上述事项提出合规支持时，对于具体操作事项存疑的，可要求事项发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。
4 4、 、 撰写 年度 合规报告。合规部门日常应注意信息收集，撰写内容突出重点，聚焦公司对监管部门和总公司部署工作的落实情况，以及公司主动开展合规管理情况，突出重大违规事件及处理情况，着力反映重大合规风险及应对措施。
5 5 、组织 协调公司反洗钱、关联交易 、国际制裁风险管理 工作的开展。其中，反洗钱工作主要关注公司反洗钱工作
领导小组人员变更后 10 个工作日内完成发文报送工作（当地人行、银保监局），以及客户身份识别、风险等级划分、大额及可疑交易排除及报送、重大洗钱案件等日常工作的按时完成，对于后项工作，考虑到兼岗现状，拟出台兼岗反洗钱人员激励办法，予以奖励和考核。关联交易及国际制裁，按照监管规定及集团文件要求开展。
6 6 、定期开展公司合规检查工作、形成检查报告和结论。结合今年监管及总公司合规重点关注领域，合规部门重点牵头开展反洗钱、互联网金融保险、非车险理赔、中介渠道管理等四个领域的自查、检查工作，计划每季开展一次合规检查工作。其中，建议反洗钱以合规部门负责抽查；互联网金融保险由产品线自查，非车险理赔由理赔部自查，中介渠道管理由渠道部自查，合规部门介入。自查、检查做到实处、不流于形式，形成检查报告和结论。
7 7 、按照总公司合规管理部门和公司总经理室要求，在公司内进行合规调查，形成调查报告。此项属于专项工作，发生时单列方案。
8 8 、保持与监管部门的日常联系，跟踪评估监管政策和要求，收集整理合规风险信息，及时向公司发出合规风险提示。每季度常规拜访监管部门 1 次及以上，其中，每季度需安排一次投诉工作情况汇报，半年建议就本次合规集中整改培训工作进行汇报，去年建议就年度合规工作情况进行汇报。
就掌握的监管政策，通过微信、邮件、专题培训等方式及时发布，同时每月进行监管案例宣导。
9 9 、组织开展合规培训、调研及宣传，提供合规咨询，协助培育合规文化。每两个月一次的频次组织合规培训，内容重点围绕反洗钱工作开展、监管政策学习等。建议二季度集中整改学习期间，除合规部门开展培训外，各职能部门就本部门合规重点工作组织培训。日常合规咨询中，合规部门要做到多问，并做好问题收集及反馈。
10 、 问题整改及跟踪。牵头协调内外部审计检查工作，对于发现问题，牵头开展整改工作，包括准确完成操作风险信息系统数据录入工作、跟踪责任部门的整改计划的制定和实施情况，按季开展评价工作，做好轨迹留存，报告公司领导。
11 、合同审核。时点要求为 2 个工作日内完成合规节点审核，对于具体操作事项存疑的，可要求事项发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。对于常见问题或风险点，做好数据留存，定期培训宣导。
12 、 风险综合评级等数据报送工作。按照时点要求，由合规部门完成上报，或督促职能部门完成上报。考虑到职能部门兼岗现状，同样拟对称职人员给予激励，对末位人员进行淘汰。
（二）9 2019 年合规工作要点
结合总公司 2019 年合规工作要点，确认第（一）项所述常规工作外，重点关注以下工作的开展：
1 1 、加强关键风险管控。（1）在总公司授权范围内完成转授权工作并推动执行，避免越权或渎职。（2）合同文本的合法合规性审核，确保合同内容、形式符合法律法规、监管要求和公司制度，维护公司权益。（3）案件风险防范，公司合规部门定期检测公司官微等宣传平台，发现图片、文字等侵权风险，及时作出风险提示，做好内控管理和监督检查，防范司法案件。（4）客户个人信息保护与网络安全管理，对客户个人信息的收集、使用、提供，应取得实现书面授权，做好网络安全管理，防范信息泄露。
2 2、 、。
重视操作风险管理，加强风险管控和问题整改。（1）重视操作风险管理，公司合规部门应充分学习和掌握操作风险管理系统，定期开展操作风险及控制自评估工作。（2）重点关注创新业务和管理模式的合规性，从人员、系统和流程等方面加强操作风险控制。（3）对已发现问题积极开展整改工作。
3 3 、以风险综合评级和风险限额为重点，提高风险防控。
主动性。（1）组织兼职合规人员开展风险综合评级系统培训，拟设立兼职人员激励机制，提高数据填报的准确性。（2）完成风险限额系统的落地工作，通过风险限额监控、预警，提升风险管理与经营管理的结合度。（3）继续对监管关注领域、
关键经营环节、重点风险领域、创新型业务和管理模式、信用保证险业务、线上业务等开展主动风险排查与评估，做好过程管控。
4 4 、加强车险业务管理，。
杜绝违规行为。（1）严格按照法律法规要求使用车险条款、费率。（2）加强业务、财务数据真实性管理，确保二巷经营成本费用真实并及时入账。
5 5 、加强中介渠道业务管理，重点开展合规监督。根据银保监会《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》，拟牵头渠道发展部于 2 季度开展中介渠道业务制度梳理及业务自查、抽查工作，早发现，早处置。
6 6 、密切关注互联网保险业务监管要求。拟建议产品线部门于 2 季度结合《互联网保险业务监管暂行办法》，系统介绍目前总、分两级互联网业务目前操作，结合总公司要求，开展专项风险排查工作，结合梳理及排查结果，开展公司内培训宣导。
7 7 、重视反洗钱工作。合规部门每季组织反洗钱培训，加强宣导，提起重视，拟出台兼岗反洗钱人员激励办法，同时待 4 月份系统更新完成后，开展 1 次数据清理及抽查工作。
二、
梳理合规管理制度库
合规部门计划于 3 月份完成法律法规、部门规章、规范性文件、集团及总分公司三级合规制度的梳理工作，并于 3月最后一周每周组织部门内制度学习及监管信息沟通工作。
截至目前（3 月 21 日），合规部门已梳理《保险法》、《农业保险条例》等法律法规 2 件，《保险公司管理规定》、《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》等部门规章 46件，《保险标准化工作管理办法》、《信用保证保险业务监管暂行办法》、《互联网保险业务监管暂行办法》等规范性文件62 件，以及内部合规制度 44 件，合计 154 件。合规部门将继续梳理完善并定期更新制度库，按照制度优先级及监管重点关注领域，先自学，后宣导。
三、
2 2 季度合规整改及全年合规部门工作计划
基于上述职能、工作梳理及整改、学习计划安排，合规部门拟将将本次整改行动，嵌入部门全年工作计划，边改边学，知耻后勇，努力提升自身合规意识及合规技能的同时，根据独立性、主动性、全面性 3 项原则，协助公司整体合规工作的提升加强。
总结前述，细分工作安排如下：
（1）常规工作，合规部门将结合《实务指导手册》，按照各级制度要求开展。部门负责人及合规岗，按照《分公司风险管理与法律合规工作管理与评价实施方案》，明确考核，直接挂钩公司及部门合规考核结果。同时，拟出台兼职合规管理人员及反洗钱人员激励办法，奖励称职，淘汰末位，强化合规操作。
（2）部门整改及自学。结合前述梳理，部门将分模块
厘清部门工作职责，4、5 两月完成主要法律法规、监管政策及公司制度的集中学习补课，同时启动监管信息收集通报工作，后续转入每周常态化学习及沟通。
（3）自查、检查及培训开展。合规部门拟于 4、5 月份，首先，启动部门内部自查工作，明确职责分工，做好查漏补缺；其次，拟沟通各职能部门，协调各职能部门梳理各自重点合规工作领域，围绕反洗钱、互联网业务管理、中介渠道业务管理、非车险理赔管理等内外部重点关注领域，组织自查和抽查工作。
合规培训一块，除全年计划内反洗钱、非法集资等常规培训外，合规部门拟于 4、5 月份，组织主要法律法规、监管风向政策文件的宣导培训，组织监管处罚案例培训；同时，拟沟通职能部门，围绕各自条线开展宣导培训，建议产品线宣导课题包括产品及费率报备、互联网保险业务开展、保险单证合规性等，渠道部宣导中介渠道及费用使用等，理赔部宣导投诉处理、索赔材料收集要求、拒赔案件处理等，财务部宣导费用政策等，办公室宣导 OA 签报及用印规范等。
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